坐标上海，新办借记卡，银行总是问东问西

最近没事去各大银行办理借记卡，遇到的情况。

建设去了两家都不能办理一类卡，说是通知，上海都不能办理。

有网上申请直接邮寄的借记卡，激活时候也是各种问用途，问各种隐私，外加限额1W---3W不等；

线下直接申请的，光大，农行，在徐汇，提供你的工作证明，才能开，换到闵行没事，可以开，除了问东问西，外加限额。

华夏银行更有意思，在之前，办理了光大银行，回到家，银行打来电话，说今天是不是去过另外的银行，因为每家银行都要扫反诈二维码，然后就是再一轮的刨根问东问西用途。

反诈，可以理解，可是限额，问东问西，各种隐私，外加如果你要提额转账，还需要说明理由。（我开玩笑说借给朋友10W情况怎么说明，让说明朋友的用途 纸质说明 ，哈哈哈）

国庆假期的一天晚上在漓江边散步，当时需要给别人转账，因为限额等各种原因，手机银行最后提示要人工视频确认我的信息，然后就真的对面一个真人客服蹦出来跟我视频通话......真是被惊讶到。大概是电信诈骗太猖獗了，导致办卡交易体验就是各种限制和繁复的程序。

银行人来说一下这个问题……

从国家层面的反洗钱政策，出发点是好的，也就是打击网络电信诈骗，保证居民财产安全。

为什么要规范办理银行卡？因为极少数人会在办卡以后将储蓄卡贩卖给不法分子进行牟利，不法分子拿到卡以后就会将银行卡账户作为一个洗钱账户。现阶段是严禁这类行为发生的。反洗钱政策执行到基层就是一刀切了，如果银行工作人员在客户办卡时没有尽到应有的问询，由他经办的卡一旦涉及涉赌设诈案件，那么金监局会对银行处罚，银行会层层问责，该员工将面临严重的处罚，可能会被取消一切评优资格，并处以绩效打折或者处以数千元的工资扣罚。银行基层工作人员只能采取严控办卡数量的方式规避该类问题。

而到客户身上，则体现为觉得办卡难、银行工作人员故意刁难等。因银行本身承担了金监局、公安局的责任，此类问题目前无解。

努力前行的阳阳 发表于 2023-11-12 18:43
银行人来说一下这个问题……
从国家层面的反洗钱政策，出发点是好的，也就是打击网络电信诈骗，保证居民财 ...

您好，请问目前对于信用卡开办的条件放宽了吗？最近有一些商业银行的打电话让开卡，连基本信息都没有(信用卡30W)的额度，不过目前没有需求

热心市民323 发表于 2023-11-12 20:26
您好，请问目前对于信用卡开办的条件放宽了吗？最近有一些商业银行的打电话让开卡，连基本信息都没有(信 ...

信用卡一直没有严控，跟原来办理的要求是一样的

努力前行的阳阳 发表于 2023-11-12 18:43
银行人来说一下这个问题……

从国家层面的反洗钱政策，出发点是好的，也就是打击网络电信诈骗，保证居民财 ...

个人感觉银行实施政策真的是鸡肋，诈骗的应该严打源头啊，半路截流，洪水就不来了吗。跟去年的防疫一样，不严格把关关键点，然后频繁的检测，最后都陆续上车了

可能我的想法有点阴暗啊！我只是提出我的疑问，想问一下限制的只是我们普通老百姓，所有人都限制，那些有钱有权的难道也会遇到我们这样的问题吗

河东兔年 发表于 2023-11-12 22:51
个人感觉银行实施政策真的是鸡肋，诈骗的应该严打源头啊，半路截流，洪水就不来了吗。跟去年的防疫一样， ...

源头严打了呀，这不浙江温州警方刚发布了通缉令么，公安机关公开通缉缅北果敢自治区电信网络诈骗犯罪集团重要头目明学昌、明国平、明菊兰、明珍珍

像资产公开，做的也就是针对普通老百姓的

河东兔年 发表于 2023-11-12 22:51
个人感觉银行实施政策真的是鸡肋，诈骗的应该严打源头啊，半路截流，洪水就不来了吗。跟去年的防疫一样， ...

实际上现有的技术手段无法根除洗钱行为，就像无法战胜新冠病毒一样。所以只能通过表层意义上的手段去预防。

努力前行的阳阳 发表于 2023-11-14 15:15
实际上现有的技术手段无法根除洗钱行为，就像无法战胜新冠病毒一样。所以只能通过表层意义上的手段去预防 ...

说点啥呢，啥时候实现共同富裕，可能骗人的就少了

你们是没去B-O-C办理过业务，对待普通人一个个像大爷一样，对有钱的VIP服务那就不一样了，恨不得鞋都给你舔了